股海生涯_第七十六章 市场经理的花式死法(上) 首页

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   第七十六章 市场经理的花式死法(上) (第2/2页)

是需要做风险等级的匹配测试的,但是这第二个人却并没有给客户做风险等级的匹配测试,就给客户推荐了风险等级最高的产品。

    客户不懂这些流程,看到推荐的产品收益很可观,被忽悠之下,一激动就买了产品,毕竟高风险高收益嘛,风险等级越高,对应的可能会获得的收益也就越高。

    客户只看到了收益,并没有看到风险,这个第二个被处罚的市场经理也没有提示客户风险,之后那个产品因为一些原因大幅亏损,客户想要回损失,但是哪家基金公司会赔偿损失呢?

    瑞明投资根本不管这个客户,客户找到了监管机构,监管机构本来是打算调解的,但是在详细地了解了情况之后,便带走了这第二位市场经理,并给予了处罚。

    看到这些,林修然也是引以为戒,但依旧没有担心,因为他这次是代销,不会直接接触客户,接触的都是上信证券的客户经理们,所以对于这些事他就仅仅只是引以为戒,想着以后在工作中多多注意而已。

    林修然继续看相关的法律文书、相关的监管案例。

    第三位被处罚的市场经理则是因为和客户合谋,变向突破了私募基金募集的最低门槛,所以才被处罚的。

    林修然知道私募证券基金的最低投资门槛是一百万元,但是一次性拿出一百万元来做投资,尤其还是私募证券这种不公布持仓股票的投资,如果不是对基金经理有一定了解,如果不是自己的家底十分丰厚,那么对于一般人来说都是比较困难的。

    这其实也很正常,私募基金之所以设置这样的一个门槛,就是因为私募基金的风险比较高,不适合风险承受能力很低的大多数人。

    正常这样的一个资金准入门槛是可以起到一定的过滤效果的。

    但是很多人只看到私募基金可能获得的收益,但是并没有考虑到私募基金可能会面临的风险,于是就想方设法地突破这个最低门槛限制。

    而基金公司的市场人员因为提升销售业绩,自己会有更多的提成,会有更多的收入,也有动力放宽标准让客户购买产品,这样基金公司的市场人员很有可能和客户一拍即合,合谋变向突破监管机构设定的最低标准。

    这个第三个被处罚的市场经理就是这个情况,按照法律文书之中写的内容,这个市场经理主动告诉客户可以多找几个人凑一百万,最终挂在一个人的名下来购买公司的产品,那个客户也是十分心动,就找了七八个人一同凑了一百万,期初还是好好的。

    但是之后因为其中一个人着急用钱想要将产品赎回,将自己的钱拿回去,但是有的人不同意,想要继续持有,本来这种事也好解决,想要继续持有的人给那个想要赎回用钱的人一笔钱,将他所持有的部分划到自己名下就可以了,但是因为暂时拿不出那么多的钱,所以就没有办法了。一茶三酒的股海生涯



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